Перейти к содержимому


Фотография
- - - - -

365-п. Предоставление выписок по счетам других Филиалов


  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 17

#1 KSD

KSD

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 79 сообщений

Отправлено 02 February 2015 - 10:28

Добрый день,

 

В ГО Банка поступают запросы на предоставление выписок по счетам клиентов, счета которых открыты в других ФАКБ. Вопрос: должны ли мы предоставлять такие выписки?

 

Каждый из наших ФАКБ заключил отдельный договор на 365п, т.е. обмен производит самостоятельно. У ФАКБ никаких технических неисправленостей, которые могли бы мешать обмену - нет. 

 

В запросах, что приходят в ГО Банка, указываются полностью реквизиты ГО Банка (ИНН/КПП/БИК и т.д.).

 

Буду признателен за ответ, в т.ч. если поделитесь обоснованием


  • aapedZob это нравится

Клюшников Сергей Дмитриевич
Начальник отдела операционного сопровождения
АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (ПАО)


#2 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1725 сообщений

Отправлено 02 February 2015 - 13:03

Вы не уточнили: запросы на бумаге? В электронном виде такие запросы сейчас невозможны. Отвечать ли на бумагу ФАКБ, который заключил отдельный договор на 365-п (даже если запрос по адресу) - вопрос к юристам.


Свечников Александр

#3 KSD

KSD

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 79 сообщений

Отправлено 02 February 2015 - 13:45

Запросы поступают в электронном виде. Судя по практике, у налоговых инспекторов как-то получается отправлять такие запросы к нам в ГО... (грешу на то, что 2-3 года назад эти филиалы "висели" после присоединении ~ 2 месяца на нашем корр счете и соответсвенно все взаимодействие с ФНС по ним было через ГО). Спасибо за ответ, тогда отправим PB2 и напишем, чтобы отправляли в ФАКБ.

 

P.S. те запросы что поступают на бумажном носителе, мы отправляем на исполнение в ФАКБ, они там сами готовят ответы...


Клюшников Сергей Дмитриевич
Начальник отдела операционного сопровождения
АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (ПАО)


#4 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1725 сообщений

Отправлено 02 February 2015 - 15:37

По форматам 1.2 запрос может быть направлен только по счетам одного участника обмена. Если счет не принадлежит ему, то отказ. Для ГО - это только счета, открытые в ГО.


Свечников Александр

#5 Sergey_S

Sergey_S

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 16 сообщений

Отправлено 04 February 2015 - 10:19

Добрый день.

На практике, довольно частая ситуация, когда в запросе указываются номера счетов других филиалов.

И если проводить аналогию электронных запросов и бумажных, то согласно Приказу ФНС  ММВ-7-2/519@, ГО должен отвечать на запросы по счетам филиалов.

При этом в формах бумажных запросов (аналогично электронным форматам) предусмотрен только номер счета, но ФНС это не смущает.

И если Налоговая спросит, почему мы применяем разные подходы исполнения запросов в электронном и бумажном виде, то ссылка на форматы не поможет.

Если бы в  форматах было закреплено, что счет должен ключеваться с БИКом банка (филиала) исполняющего запрос тогда можно было бы апеллировать к форматам.

Возможно в новой версии форматов пропишут однозначно порядок исполнения запросов филиал-банк.



#6 krozen

krozen

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 134 сообщений

Отправлено 09 February 2015 - 07:23

По форматам 1.2 запрос может быть направлен только по счетам одного участника обмена. Если счет не принадлежит ему, то отказ. Для ГО - это только счета, открытые в ГО.

Александр, здравствуйте.

Получается запросы и ответы по счетам филиалов не имеющим своего БИК возможны только в "бумажном" виде? Т.к. если запрос в ГО будет содержать и счета ГО и филиала, то корректная выписка в электронном виде не получится.  



#7 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1725 сообщений

Отправлено 09 February 2015 - 10:24

Филиалы не имеющие БИК используют БИК ГО или уполномоченного филиала. О чем и сообщают нам по 311-П. Филиалы не имеющие БИК могут быть подведомственными у ГО или уполномоченного филиала, чей БИК они используют. Поэтому запрос в такой филиал пойдет через уполномоченного. Если не подключились, то конечно на бумаге.


Свечников Александр

#8 krozen

krozen

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 134 сообщений

Отправлено 09 February 2015 - 12:09

Филиалы не имеющие БИК используют БИК ГО или уполномоченного филиала. О чем и сообщают нам по 311-П. Филиалы не имеющие БИК могут быть подведомственными у ГО или уполномоченного филиала, чей БИК они используют. Поэтому запрос в такой филиал пойдет через уполномоченного. Если не подключились, то конечно на бумаге.

Так в том то и сложность, что запрос с указанием счетов и филиала и ГО пойдет через уполномоченного(через ГО),  а формат так не умеет :) . Поэтому и интересуюсь, правильно ли в таком случае по счетам ГО готовить эл. выписку, а по счетам филиала бумажную?  



#9 krozen

krozen

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 134 сообщений

Отправлено 09 February 2015 - 13:01

Кстати, получается в 440-П пока тоже не совсем понятно, как быть с безБИКовыми филиалами, у которых по КГРКО нет своего номера. Тем не менее это филиал, со своим балансом, своим наименованием и присутствующий в справочнике ЦБ.

 

В 440 по каждому счету идет отдельный файл, но тэг СвБанк присутствует только в основном файле. Запрос же может содержать счета разных филиалов или вовсе по всем счетам клиента, кои могут быть раскиданы по филиалам.

 

Как можно будет различить, что этот документ был сделан в филиале? Может быть СвБанк(или что-то похожее) размещать в каждом дополнительном файле и здесь можно указывать реквизиты того филиала, где живет счет?

 

Или филиал без БИК это, скажем, не совсем филиал и можно собирать вперемешку счета ГО и филиала?



#10 WiktorNSK

WiktorNSK

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 271 сообщений
  • ГородНовосибирск

Отправлено 09 February 2015 - 13:48

М-м-м... А как может присутствовать в справочнике ЦБ филиал без БИКа? ИМХО, филиал без БИКа - это вовсе ОО или даже ДО. За который отправляет 311/365 как раз "настоящий" филиал.

Виктор, Новосибирск
045004837


#11 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1725 сообщений

Отправлено 10 February 2015 - 07:31

Что-то все тут запутано. Филиалы, у которых по КГРКО нет своего номера мы не рассматриваем. ЭТО допофисы. И за них должен отвечать банк или филиал, к которому он относится.

Филиалы, у которых по КГРКО есть свой номер, могут не иметь БИК. Они не могут быть полноценными участниками обмена, т.е. заключать соглашение. Они могут быть только подведомственными у ГО или уполномоченного филиала, чей БИК они используют. Поэтому запрос в такой филиал пойдет через уполномоченного. Если не подключились, то конечно на бумаге.


Свечников Александр

#12 krozen

krozen

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 134 сообщений

Отправлено 10 February 2015 - 08:43

Александр, спасибо.

Ключик в наличии у филиала номера по КГРКО.

В нашем примере это филиал без БИКа и без №, но при этом филиал. Согласен, что по всем нормам это вроде бы отделение, но однако же это филиал.



#13 ytcb

ytcb

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 196 сообщений
  • ГородЯрославль

Отправлено 10 February 2015 - 08:51

Ключик в наличии у филиала номера по КГРКО.

В нашем примере это филиал без БИКа и без №, но при этом филиал. Согласен, что по всем нормам это вроде бы отделение, но однако же это филиал.

Если у филиала нет своего БИК, то он не обладает собственным балансом и не может отправлять ЭС/ЭД и т.п. Называться он может как угодно, однако, сути это не меняет: сообщения в ФС за него отправляет «хозяин» баланса.


С уважением,
Александр Бараев
+7 (4852) 58-70-95 ВТС 5910
Ярославский филиал ТКБ БАНК ПАО, Отдел ИТ

#14 krozen

krozen

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 134 сообщений

Отправлено 10 February 2015 - 10:32

И

 

М-м-м... А как может присутствовать в справочнике ЦБ филиал без БИКа? ИМХО, филиал без БИКа - это вовсе ОО или даже ДО. За который отправляет 311/365 как раз "настоящий" филиал.

Имеется в виду в справочнике, который по КГРКО они значатся как филиалы, но без своего рег. номера. К сожалению...

В рассылаемом справочнике БИКов их конечно же нет.



#15 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1725 сообщений

Отправлено 10 February 2015 - 13:53

 

Имеется в виду в справочнике, который по КГРКО они значатся как филиалы, но без своего рег. номера.

ЭТО ЧЕПУХА. В ФНС ТАКИЕ ДАННЫЕ НЕ ПРИХОДЯТ. Для нас это структурное подразделение банка, которое не может быть участником обмена. Даже подведомственным. Ваши филиалы должны быть в списке на сайте ЦБ. Это и есть ЕГРКО. Если найдете, то покажИте.


Свечников Александр

#16 krozen

krozen

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 134 сообщений

Отправлено 11 February 2015 - 15:16

 

 

Имеется в виду в справочнике, который по КГРКО они значатся как филиалы, но без своего рег. номера.

ЭТО ЧЕПУХА. В ФНС ТАКИЕ ДАННЫЕ НЕ ПРИХОДЯТ. Для нас это структурное подразделение банка, которое не может быть участником обмена. Даже подведомственным. Ваши филиалы должны быть в списке на сайте ЦБ. Это и есть ЕГРКО. Если найдете, то покажИте.

 

Прилагаю файл, где попытался привести пример и комментарии.

Прикрепленные файлы



#17 alexander_e

alexander_e

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 124 сообщений
  • ГородМосква

Отправлено 13 May 2016 - 11:20

По форматам 1.2 запрос может быть направлен только по счетам одного участника обмена. Если счет не принадлежит ему, то отказ. Для ГО - это только счета, открытые в ГО.

 

Александр, добрый день.

Просьба подтвердить правильность следующих действий Банка при формировании и отправке ответов на запросы выписок по операциям на счете:

 

Банк осуществляет централизованный обмен с ФНС по 365-П (за головную организацию и филиалы).

Если поступил запрос вида «запрос выписки по операциям на счете»  с типом  «по всем счетам» с указанным БИКом головной организации либо филиала Банка, то в ответ на данный запрос необходимо отправить выписки по счетам головной организации либо филиала Банка с данным БИКом.

Выписки по счетам, открытым в филиалах с другим БИКом в ответ на данный запрос не включается.


Александр Курганов.

 

Банк ВТБ (ПАО)


#18 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1725 сообщений

Отправлено 13 May 2016 - 11:45

В рамках 365-П выписка предоставляется по счетам, открытым в подразделении банка (в ГО) в которое направлен запрос. В 440-П будет по другому, но оно пока не внедрено.


Свечников Александр




Количество пользователей, читающих эту тему: 0

0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных