Перейти к содержимому


Фотография
- - - - -

440-П - Реорганизация Банка


  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 55

#1 Ксения85

Ксения85

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 14 сообщений

Отправлено 08 June 2020 - 13:01

Добрый день!

 

В связи с реорганизацией Банка (присоединении Филиала1 к Филиалу2 и изменением клиентских номеров счетов) возникло несколько вопросов в рамках Положения 440-П

  1. Требуется ли уведомлять ФНС о подобных изменениях (за какой срок, в какой форме)?
  2. Как правильно следует обрабатывать входящие запросы ФНС поступившие на старые номера счетов (отклонять или обрабатывать с учетом вновь открытых счетов)?
    1. Какой счет следует указывать в ответах,  направляемых в ФНС (счет, указанный в запросе ФНС– закрытый или новый счет)?

 



#2 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1969 сообщений

Отправлено 09 June 2020 - 15:03

 1. уведомлять ФНС о подобных изменениях следует в рамках 311-П. Об изменении списка участников обмена в рамках 440-П.

2. Как правильно следует обрабатывать входящие запросы ФНС - нормативных документов по этому вопросу нет. Я считаю, что отклонять (с пояснениями), чтобы НО понял что у него что-то не в порядке. За исключением 1-2 сут переходного периода. Ему ведь с этими счетами дальше работать.


Свечников Александр

#3 Ксения85

Ксения85

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 14 сообщений

Отправлено 10 June 2020 - 07:28

 1. уведомлять ФНС о подобных изменениях следует в рамках 311-П. Об изменении списка участников обмена в рамках 440-П.

2. Как правильно следует обрабатывать входящие запросы ФНС - нормативных документов по этому вопросу нет. Я считаю, что отклонять (с пояснениями), чтобы НО понял что у него что-то не в порядке. За исключением 1-2 сут переходного периода. Ему ведь с этими счетами дальше работать.

 

Александр Николаевич,

 

Благодарю за ответ)

Будем думать ...



#4 alx71

alx71

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 89 сообщений

Отправлено 10 June 2020 - 09:22

 1. Об изменении списка участников обмена в рамках 440-П.

Уважаемые коллеги, дайте плз BUV_300.xsd, нигде что-то не могу найти...



#5 flexarc

flexarc

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 21 сообщений
  • ГородТюмень

Отправлено 10 June 2020 - 09:35

Доброго дня!

 

CBR.RU -> 

Технические ресурсы ->

Форматы электронных сообщений для обмена данными с федеральными органами исполнительной власти ->


СЛБ


#6 alx71

alx71

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 89 сообщений

Отправлено 10 June 2020 - 09:45

Спасибо огромное!



#7 Ксения85

Ксения85

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 14 сообщений

Отправлено 10 June 2020 - 11:00

 1. уведомлять ФНС о подобных изменениях следует в рамках 311-П. Об изменении списка участников обмена в рамках 440-П.

2. Как правильно следует обрабатывать входящие запросы ФНС - нормативных документов по этому вопросу нет. Я считаю, что отклонять (с пояснениями), чтобы НО понял что у него что-то не в порядке. За исключением 1-2 сут переходного периода. Ему ведь с этими счетами дальше работать.

 

Александр Николаевич,

 

Подскажите пожалуйста а отправлять в рамках 440-П мы должны вначале  DSB о расторжении договора по филиалу , потом BUV кодсобщ12 об изменении, верно? в течении 5 рабочих дней , до начала вступления в силу изменений ?



#8 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 539 сообщений

Отправлено 10 June 2020 - 11:37

 

Александр Николаевич,

 

Подскажите пожалуйста а отправлять в рамках 440-П мы должны вначале  DSB о расторжении договора по филиалу , потом BUV кодсобщ12 об изменении, верно? в течении 5 рабочих дней , до начала вступления в силу изменений ?

 

Сначала направляется письмо в ТУ о расторжении договора с филиалом (если филиал до этого времени осуществлял самостоятельный обмен), далее ТУ направляет DSB и только после Банк направляет BUV об изменении перечня филиалов.

 

Схема, по которой мы переходили на централизованный обмен:

1. Договариваемся с ЦБ о дате разрыва соглашения - дате Д (но договорится надо четко, ибо при ее переносе возникнут недетские проблемы).

2. В Д-4 даем сообщение о прекращении обмена в Д-2 (смотрите, чтобы не попасть под выходные).

3. В Д-2 и Д-1 скорее всего еще будут приходить остатки сообщений из ФНС, но так как канал еще открыт - вы сможете на них ответить

4. В день Д начинаете мониторить по сайту ФНС появление даты расторжения соглашения у филиала. Неплохо бы также связаться с ЦБ и убедиться, что они направили в ФНС сообщение о расторжении соглашения и оно принято (у нас были разные случаи, когда в ЦБ или забывали направить сообщение или давали кривое).

5. Как только она появится - даете с головы сообщение о присоединении филиала текущей датой (раньше бесполезно - не примут)

6. Все

 

С момента Д-2 могут начать подвывать ИФНС - куда мол вы подевались, на что надо отвечать, что-нибудь типа "В связи с оптимизацией структуры Банк производит перекоммутацию каналов и вот-вот все нормализуется". Обычно основные проблемы бывают с клиентами, которым должны прислать отмены. Тем более, что ИФНС после отправки не смотрит на отбивки ЦОД.


  • Olgag-26 это нравится

#9 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1969 сообщений

Отправлено 10 June 2020 - 11:56

Спасибо, Юлия!

Я предлагаю так.

 В Д-4 ТУ дает  сообщение о прекращении обмена (dsb) в Д

Дождаться когда в БАНКИНФОРМ появится запись о расторжении в Д!

после этого банк дает  сообщение об изменении (BUV) в Д.

Сейчас у нас такое должно проходить. Мониторить конечно надо.


Сообщение отредактировал sancase: 10 June 2020 - 13:00
уточнил

  • Юлия1307 это нравится
Свечников Александр

#10 Ксения85

Ксения85

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 14 сообщений

Отправлено 10 June 2020 - 12:06

 

 

Александр Николаевич,

 

Подскажите пожалуйста а отправлять в рамках 440-П мы должны вначале  DSB о расторжении договора по филиалу , потом BUV кодсобщ12 об изменении, верно? в течении 5 рабочих дней , до начала вступления в силу изменений ?

 

Сначала направляется письмо в ТУ о расторжении договора с филиалом (если филиал до этого времени осуществлял самостоятельный обмен), далее ТУ направляет DSB и только после Банк направляет BUV об изменении перечня филиалов.

 

Схема, по которой мы переходили на централизованный обмен:

1. Договариваемся с ЦБ о дате разрыва соглашения - дате Д (но договорится надо четко, ибо при ее переносе возникнут недетские проблемы).

2. В Д-4 даем сообщение о прекращении обмена в Д-2 (смотрите, чтобы не попасть под выходные).

3. В Д-2 и Д-1 скорее всего еще будут приходить остатки сообщений из ФНС, но так как канал еще открыт - вы сможете на них ответить

4. В день Д начинаете мониторить по сайту ФНС появление даты расторжения соглашения у филиала. Неплохо бы также связаться с ЦБ и убедиться, что они направили в ФНС сообщение о расторжении соглашения и оно принято (у нас были разные случаи, когда в ЦБ или забывали направить сообщение или давали кривое).

5. Как только она появится - даете с головы сообщение о присоединении филиала текущей датой (раньше бесполезно - не примут)

6. Все

 

С момента Д-2 могут начать подвывать ИФНС - куда мол вы подевались, на что надо отвечать, что-нибудь типа "В связи с оптимизацией структуры Банк производит перекоммутацию каналов и вот-вот все нормализуется". Обычно основные проблемы бывают с клиентами, которым должны прислать отмены. Тем более, что ИФНС после отправки не смотрит на отбивки ЦОД.

 

 

 

А если у нас все через головной офис проходит, то как быть (у нас Екатеринбургский филиал , станет ВСП )



#11 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 539 сообщений

Отправлено 10 June 2020 - 12:42

 

А если у нас все через головной офис проходит, то как быть (у нас Екатеринбургский филиал , станет ВСП )

 

 

Филиал самостоятельно осуществлял обмен? Если да, то филиал расторгает доп. соглашение с ТУ по 440-П, переводите счета на баланс ГО и продолжается обмен по ГО с учетом счетов филиала. В данном случае не нужно направлять BUV об изменении перечня филиалов, за который ГО осуществляет обмен, т.к. филиал уже не филиал :)

sancase Правильно же?



#12 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1969 сообщений

Отправлено 10 June 2020 - 13:03

 

А если у нас все через головной офис проходит

Не понял. Филиал ведет самост обмен? И что такое ВСП?


Свечников Александр

#13 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 539 сообщений

Отправлено 10 June 2020 - 13:12

 

А если у нас все через головной офис проходит

Не понял. Филиал ведет самост обмен? И что такое ВСП?

 

У филиала заключен договор с ТУ и он самостоятельно в рамках договора осуществляет обмен без участия ГО. ВСП -это внутреннее структурное подразделение Головного Банка.



#14 Ксения85

Ксения85

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 14 сообщений

Отправлено 10 June 2020 - 13:13

 

 

А если у нас все через головной офис проходит

Не понял. Филиал ведет самост обмен? И что такое ВСП?

 

 

ВСП - внутреннее структурное подразделение

Филиал не осуществляет обмен

Обмен осуществляется через головной офис



#15 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 539 сообщений

Отправлено 10 June 2020 - 13:22

 

ВСП - внутреннее структурное подразделение

Филиал не осуществляет обмен

Обмен осуществляется через головной офис

 

Ну тогда после перевода счетов на баланс ГО я бы по 311-П отправила сообщения об изменении номеров счетов с указанием сведений Банке (филиале) откуда был передан счет и по 440-П отправила бы BUV об изменении перечня филиалов.



#16 alx71

alx71

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 89 сообщений

Отправлено 11 June 2020 - 03:17

2. В Д-4 даем сообщение о прекращении обмена в Д-2 (смотрите, чтобы не попасть под выходные).

 

BUV отправлял и филиал и Головной? Или только Головной со списком филиалов, куда вошел и новый филиал?



#17 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 539 сообщений

Отправлено 11 June 2020 - 06:01

2. В Д-4 даем сообщение о прекращении обмена в Д-2 (смотрите, чтобы не попасть под выходные).


BUV отправлял и филиал и Головной? Или только Головной со списком филиалов, куда вошел и новый филиал?
BUV отправляет Головной с указанием списка филиалов, за которые ГО будет вести обмен. У Ксении немного другая ситуация, у них, если я правильно поняла, ГО вёл обмен за филиал, филиал меняет статус на ВСП, поэтому ГО должен отправить BUV исключив данный филиал из перечня филиалов.

#18 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1969 сообщений

Отправлено 16 June 2020 - 06:45

Милая Ксения! Вы меня запутали окончательно. Готов обсуждать, если дадите полное описание ситуации. С номерами банка, филиалов и с БИК.И с детальным описанием текущего и будущего состояния.

А сейчас ухожу. Пока-пока.


  • Юлия1307 это нравится
Свечников Александр

#19 Ксения85

Ксения85

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 14 сообщений

Отправлено 16 June 2020 - 07:17

Прикрепленный файл  BUV14525161_20200615_000001.xml   986байт   8 скачиванийАлександр Николаевич,

 

БИК 044525161

 

ГО осуществляет обмен за все подведомственные филиалы (ф-л Екатеринбург, ф-л Новосибирск, ф-л Самара, ф-л Санкт-Петербург, ф-л Ростов-на-Дону) 

Сейчас произошла реорганизация Банка - Екатеринбургский ф-л переведен в статус внутреннего структурного подразделения. 

В рамках 440-П было отправлено уведомление (BUV) об изменении реквизитов , а именно исключение ф-ла Екатеринбург из списка.

Сегодня получена положит квт на наше уведомление.



#20 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1969 сообщений

Отправлено 18 June 2020 - 07:00

Все правильно.

И по 311-П вы должны были сообщить о передаче счетов этого филиала … куда не знаю. В голову или другой филиал.


Свечников Александр




Количество пользователей, читающих эту тему: 0

0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных