Перейти к содержимому


Фотография
- - - - -

440-П - Реорганизация Банка


  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 55

#21 Ксения85

Ксения85

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 14 сообщений

Отправлено 18 June 2020 - 07:19

Все правильно.

И по 311-П вы должны были сообщить о передаче счетов этого филиала … куда не знаю. В голову или другой филиал.

 

В рамках 311-П будем отправлять сообщения об изменении реквизитов счета (счета будут переведены в головной офис)



#22 alx71

alx71

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 89 сообщений

Отправлено 22 June 2020 - 10:31

Мы планируем закрывать филиал и переводить клиентов в Головной (со сменой БИК). Планируется, что в Головном будут открыты новые счета, остатки переброшены проводкой и счета в филиале будут закрыты.

Какие справки мы должны отправить - об открытии-закрытии или об изменении реквизитов счета?



#23 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 539 сообщений

Отправлено 22 June 2020 - 10:56

Мы планируем закрывать филиал и переводить клиентов в Головной (со сменой БИК). Планируется, что в Головном будут открыты новые счета, остатки переброшены проводкой и счета в филиале будут закрыты.

Какие справки мы должны отправить - об открытии-закрытии или об изменении реквизитов счета?

А Вы планируете расторгать договоры банковского счета с клиентами?



#24 alx71

alx71

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 89 сообщений

Отправлено 22 June 2020 - 11:11

Нет, расторгать договора не планируем.



#25 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 539 сообщений

Отправлено 22 June 2020 - 12:37

Нет, расторгать договора не планируем.

В данном случае, у Вас происходит техническое закрытие счета в филиале и техническое открытие счета в ГО в рамках одного договора банковского счета.

Необходимо:

1. отправить сообщение об изменении счета в ФНС с указанием счета до изменения и реквизитов филиала где он был открыт, и нового счета с реквизитами ГО.

2.  уведомить клиента об изменении номера счета (доп. соглашение к договору или уведомление, это Вы сами решайте)

Также необходимо технически продумать каким образом будете формировать выписку по новому измененному счету с учетом операций совершенных ранее по старому счету (счета должны быть связаны между собой).

По 440-П ГО вел обмен за филиал?



#26 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1969 сообщений

Отправлено 22 June 2020 - 13:33

Тут важно какая дата открытия будет установлена. Если сообщение о закрытии - открытии, то дата новая. Если сообщение об изменении, то дата остается старая. Все остальное для нас значения не имеет.


Свечников Александр

#27 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 539 сообщений

Отправлено 22 June 2020 - 14:12

Тут важно какая дата открытия будет установлена. Если сообщение о закрытии - открытии, то дата новая. Если сообщение об изменении, то дата остается старая. Все остальное для нас значения не имеет.

Согласно 153-И:

 

Основанием закрытия счета является прекращение договора счета соответствующего вида в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации или соглашением сторон.

Закрытие счета осуществляется внесением записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

В случае закрытия одного из счетов, открытых в рамках одного договора, заключенного между банком и клиентом, запись о закрытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем получения банком заявления клиента о закрытии счета, если законодательством Российской Федерации не установлено иное. В случае если заявление клиента о закрытии счета содержит указание на определенную дату закрытия счета, запись о закрытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за такой датой, но не ранее дня получения банком заявления клиента о закрытии счета. Банк обязан располагать документальным подтверждением получения заявления клиента о закрытии счета, способы фиксирования которого определяются банком в банковских правилах и (или) договоре.

Не является закрытием счета внесение в Книгу регистрации открытых счетов записи о закрытии лицевого счета в связи с изменением номера лицевого счета, обусловленным требованиями законодательства Российской Федерации, а также нормативных актов Банка России (в частности, вследствие реорганизации клиента или обслуживающей его кредитной организации, изменения порядка ведения бухгалтерского учета, изменения Плана счетов бухгалтерского учета).

Записи в Книгу регистрации открытых счетов вносятся в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и банковскими правилами.

 

Допустим, в филиале счет был открыт в 2000 году, при переносе его на Баланс ГО, в любом случае, происходит открытие нового счета и указывать дату открытия 20 лет назад считаете корректным? Что делать в данном случае с Книгой регистрации открытых/закрытых счетов, которая по истечении года сдается в архив? Доставать из архива и перепечатывать? ....

 

В 579-П прописано:

На протяжении отчетного года должен обеспечиваться программный контроль за соответствием счетов, зарегистрированных в Книге регистрации открытых счетов, и счетов, ведущихся в аппаратно-программных комплексах.

 

Если соответствие должно быть на протяжении года, то что уж говорить про открытие счета датой 20 лет спустя. :rolleyes: 



#28 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1969 сообщений

Отправлено 22 June 2020 - 15:57

Допустим, в филиале счет был открыт в 2000 году, при переносе его на Баланс ГО, в любом случае, происходит открытие нового счета и указывать дату открытия 20 лет назад считаете корректным? - значит надо сообщать о закрытии старого и открытии нового. Нам дата открытия важна, т.к. она используется в ряде случаев для идентификации счета. И она должна быть точно такая как числится в БД банка.


Свечников Александр

#29 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 539 сообщений

Отправлено 22 June 2020 - 16:34

Допустим, в филиале счет был открыт в 2000 году, при переносе его на Баланс ГО, в любом случае, происходит открытие нового счета и указывать дату открытия 20 лет назад считаете корректным? - значит надо сообщать о закрытии старого и открытии нового. Нам дата открытия важна, т.к. она используется в ряде случаев для идентификации счета. И она должна быть точно такая как числится в БД банка.

Александр Николаевич, как мы можем сообщать о закрытии счета, если договор не расторгается?!

И еще раз обращаю Ваше внимание на 153-И: Не является закрытием счета внесение в Книгу регистрации открытых счетов записи о закрытии лицевого счета в связи с изменением номера лицевого счета, обусловленным требованиями законодательства Российской Федерации, а также нормативных актов Банка России (в частности, вследствие реорганизации клиента или обслуживающей его кредитной организации, изменения порядка ведения бухгалтерского учета, изменения Плана счетов бухгалтерского учета).



#30 alx71

alx71

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 89 сообщений

Отправлено 23 June 2020 - 11:36

Филиал имеет свой БИК и осуществляет обмен с ФНС самостоятельно. Можем ли мы перевести обмен на Головной, направив соответствующий BUV, не дожидаясь закрытия корсчета филиала?



#31 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 539 сообщений

Отправлено 23 June 2020 - 13:47

Филиал имеет свой БИК и осуществляет обмен с ФНС самостоятельно. Можем ли мы перевести обмен на Головной, направив соответствующий BUV, не дожидаясь закрытия корсчета филиала?

Не совсем понимаю какое отношение имеет закрытие кор.счета к 440-П. Расторгаете с ТУ доп. соглашение по 440-П, ТУ отправляет в ФНС файл DSB о расторжении договора с Банком. Вы мониторите на сайте ФНС когда по БИК филиала появится информация о расторжении договора, после этого от ГО отправляете BUV с информацией о перечне филиалов, за которые ГО будет осуществлять обмен. 



#32 alx71

alx71

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 89 сообщений

Отправлено 25 June 2020 - 02:49

А BUV определяет перечень для обмена как по 311, так и по 440?



#33 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 539 сообщений

Отправлено 25 June 2020 - 10:10

А BUV определяет перечень для обмена как по 311, так и по 440?

BUV определяет перечень филиалов только по 440-П.



#34 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1969 сообщений

Отправлено 26 June 2020 - 12:25

 

Допустим, в филиале счет был открыт в 2000 году, при переносе его на Баланс ГО, в любом случае, происходит открытие нового счета и указывать дату открытия 20 лет назад считаете корректным? - значит надо сообщать о закрытии старого и открытии нового. Нам дата открытия важна, т.к. она используется в ряде случаев для идентификации счета. И она должна быть точно такая как числится в БД банка.

Александр Николаевич, как мы можем сообщать о закрытии счета, если договор не расторгается?!

И еще раз обращаю Ваше внимание на 153-И: Не является закрытием счета внесение в Книгу регистрации открытых счетов записи о закрытии лицевого счета в связи с изменением номера лицевого счета, обусловленным требованиями законодательства Российской Федерации, а также нормативных актов Банка России (в частности, вследствие реорганизации клиента или обслуживающей его кредитной организации, изменения порядка ведения бухгалтерского учета, изменения Плана счетов бухгалтерского учета).

 

Имеется расхождение между банковским и налоговым законодательством. Не вижу ничего страшного если вы сообщите в ФНС России о закрытии/ открытии счета. Это же не финансовый акт.


Свечников Александр

#35 alx71

alx71

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 89 сообщений

Отправлено 29 June 2020 - 03:09

С арестами не все так просто...



#36 Nataly0993

Nataly0993

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 20 сообщений

Отправлено 03 August 2020 - 08:42

Добрый день!

 

Филиал станет ОО. Подскажите, надо отправлять только файл о расторжении или BUV тоже должны отправлять?

А кто-нибудь может прислать пример сообщения DSB. 

И такой вопрос в BUV надо включать прям все опер.офисы (бывшие филиалы), за которые Голова осуществляет сейчас обмен по 440-П?



#37 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1969 сообщений

Отправлено 03 August 2020 - 09:07

Недостаточно информации. Нужны все реквизиты банка и филиала и описание состояния (как ведется обмен). Сама орг форма значения не имеет. Если не изменился РН банка и номер филиала, а также БИК, то ничего не надо.


Свечников Александр

#38 Nataly0993

Nataly0993

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 20 сообщений

Отправлено 03 August 2020 - 09:16

Был филиал МИНБАНКА (БИК="042202864" НаимБ="ФИЛИАЛ В Г.НИЖНИЙ НОВГОРОД ПАО "МИНБАНК"), электронный обмен по 440-П вел самостоятельно. Филиал преобразуют в Опер.офис и соответственно у филиала изменится БИК на БИК самого ПАО МИНБАНК 044525600 и электронный обмен по 440-П будет вести ЦО. Что в таком случае отправлять?

Расторжение уже отправили на бумаге.



#39 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 539 сообщений

Отправлено 03 August 2020 - 12:56

Был филиал МИНБАНКА (БИК="042202864" НаимБ="ФИЛИАЛ В Г.НИЖНИЙ НОВГОРОД ПАО "МИНБАНК"), электронный обмен по 440-П вел самостоятельно. Филиал преобразуют в Опер.офис и соответственно у филиала изменится БИК на БИК самого ПАО МИНБАНК 044525600 и электронный обмен по 440-П будет вести ЦО. Что в таком случае отправлять?
Расторжение уже отправили на бумаге.

Добрый день! По 440-П ничего отправлять больше не нужно, т.к. филиал преобразуется в опер.офис. После переноса счетов с баланса филиала на баланс ГО по 311-П отправляете сообщения об изменении реквизитов счетов филиала. Т.к. эти счета будут принадлежать ГО, ждите когда по ним из ФНС начнут поступать эл.документы в рамках 440-П.

#40 Nataly0993

Nataly0993

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 20 сообщений

Отправлено 04 August 2020 - 06:11

 

Был филиал МИНБАНКА (БИК="042202864" НаимБ="ФИЛИАЛ В Г.НИЖНИЙ НОВГОРОД ПАО "МИНБАНК"), электронный обмен по 440-П вел самостоятельно. Филиал преобразуют в Опер.офис и соответственно у филиала изменится БИК на БИК самого ПАО МИНБАНК 044525600 и электронный обмен по 440-П будет вести ЦО. Что в таком случае отправлять?
Расторжение уже отправили на бумаге.

Добрый день! По 440-П ничего отправлять больше не нужно, т.к. филиал преобразуется в опер.офис. После переноса счетов с баланса филиала на баланс ГО по 311-П отправляете сообщения об изменении реквизитов счетов филиала. Т.к. эти счета будут принадлежать ГО, ждите когда по ним из ФНС начнут поступать эл.документы в рамках 440-П.

 

Спасибо большое за ответ. Все поняли.






Количество пользователей, читающих эту тему: 0

0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных