Перейти к содержимому


Фотография
- - - - -

Информирование заранее о решениях о приостановлении


  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 6

#1 pimpseg

pimpseg

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 13 сообщений

Отправлено 11 November 2020 - 09:43

Добрый день!

Недавно увидела новость: Модульбанк заранее предупредит клиентов о блокировке от ФНС 

Модульбанк начал предупреждать клиентов о предстоящей блокировке со стороны ФНС или приостановлении операций по счету за несколько часов до этого события.
Теперь у предпринимателей есть время решить вопрос с налоговой, не останавливая работу компании. Можно отслеживать безопасность счетов не только в Модульбанке, но и в других банках.
Банк отправляет сообщение в тот момент, когда налоговая только опубликовала решение о приостановлении операций по счетам.
“В решении есть вся информация о нарушении, оно приходит в банк в течение нескольких часов. Как только решение поступает в банк, мы обязаны приостановить операции или заблокировать часть денег на счете. Но если в течение этих часов разобраться с нарушением, блокировки можно избежать”, — говорит Светлана Годлина, управляющий директор Модульбанка, лидер направления РКО.

Есть у кого-нибудь догадки, как это технически реализовано?

Насколько мне известно, есть 2 способа узнать о действующих решениях о пристановлении: через сервис БАНКИНФОРМ и через СМЭВ.

Через СМЭВ можно получить информацию о решениях о приостановлении, которые еще даже не пришли в банк? И еще не исполнены?



#2 AntonKeb

AntonKeb

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 169 сообщений
  • ГородМосква

Отправлено 11 November 2020 - 10:53

Добрый день.

СМЭВ это отражение БАНКИНФОРМ. 

Чисто теоретически можно настроить проверку базы своих клиентов в смэв и если появляется решение (т.е. оно появилось на сайте, но до банка еще не дошло) и направить клиенту эту информацию...


КЕБ

#3 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 570 сообщений

Отправлено 11 November 2020 - 11:27

 

“В решении есть вся информация о нарушении, оно приходит в банк в течение нескольких часов.

 

Приходит в Банк "в течение нескольких часов" :D, прям фантастика.

 

Но если в течение этих часов разобраться с нарушением, блокировки можно избежать”

 

Сомневаюсь, что за пару часов это можно сделать, если только конечно ФНС не находится рядом с твоим домом, чтобы можно было забежать выяснить все детали и сразу оплатить задолженность для вынесения отмены решения. Вот только и в этом случае RPO уже ушло в Банк и даже если клиент оплатил задолженность Банку все-равно придется исполнить решение и ждать пока поступит отмена, т.к. насколько мне известно, информация об имеющихся приостановлениях на сайте ФНС появляется автоматически сразу после того как вынесено решение о приостановлении или сформировано RPO.


  • striker это нравится

#4 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 570 сообщений

Отправлено 12 November 2020 - 07:11

<Информация> Минфина России от 13.10.2020 "Минфин предлагает заблаговременно информировать налогоплательщиков о приостановке операций по счетам"

 

Минфин России предлагает обязать налоговые органы направлять уведомление о предстоящей приостановке операций по счетам за 14 дней до вынесения такого решения

В Налоговый кодекс РФ могут быть внесены поправки о заблаговременном информировании налогоплательщиков, налоговых агентов и плательщиков страховых взносов о предстоящей приостановке операций по банковским счетам в связи с непредставлением налоговой декларации или расчета сумм НДФЛ и страховых взносов.

Также предлагается увеличить с 10 до 20 дней срок для представления указанных деклараций или расчетов, по истечении которого в случае неуплаты налоговые органы блокируют счета.

Одновременно установлены правила максимально быстрой разблокировки счетов при устранении нарушений. После вынесения решения об отмене блокировки налоговая инспекция не позднее одного дня должна уведомить об этом банк. Если же названные сроки будут нарушены или в случае неправомерного приостановления операций инспекция должна выплатить проценты за дни неправомерной блокировки счетов.



#5 pimpseg

pimpseg

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 13 сообщений

Отправлено 12 November 2020 - 08:35

Добрый день.

СМЭВ это отражение БАНКИНФОРМ. 

Чисто теоретически можно настроить проверку базы своих клиентов в смэв и если появляется решение (т.е. оно появилось на сайте, но до банка еще не дошло) и направить клиенту эту информацию...

Коллеги, кто подключен к сервису СМЭВ для получения информации о действующих RPO:

Как быстро приходит ответ на запрос? 

 

Просто СМЭВ3 асинхронный, и по опыту использования других сервисов, например, получение ИНН по паспортным данным клиента, ответ приходит от 1 минуты до нескольких часов. 

Каждый день всю базу клиентов проверять.. ну возможно, конечно, просто долго.



#6 AntonKeb

AntonKeb

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 169 сообщений
  • ГородМосква

Отправлено 12 November 2020 - 10:47

 

Добрый день.

СМЭВ это отражение БАНКИНФОРМ. 

Чисто теоретически можно настроить проверку базы своих клиентов в смэв и если появляется решение (т.е. оно появилось на сайте, но до банка еще не дошло) и направить клиенту эту информацию...

Коллеги, кто подключен к сервису СМЭВ для получения информации о действующих RPO:

Как быстро приходит ответ на запрос? 

 

Просто СМЭВ3 асинхронный, и по опыту использования других сервисов, например, получение ИНН по паспортным данным клиента, ответ приходит от 1 минуты до нескольких часов. 

Каждый день всю базу клиентов проверять.. ну возможно, конечно, просто долго.

 

Всегда по разному. как вы и сказали от 1 минуты до часа... 


КЕБ

#7 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 1982 сообщений

Отправлено 13 November 2020 - 16:33

В БАНКИНФОРМ данные попадают в течение часа после подписания решения в инспекции. Потом они ждут очереди для отправки через БАНКОМ. Потом ЦИТ, ТУ Банка России, потом банк. В результате задержка может составлять от часов до суток. И вот этим пользуются некоторые дельцы. Они разными методами научились пробивать защиту БАНКИНФОРМ и постоянно опрашивают состояние НП, которые им за это заплатили. В результате НП может узнать про решение раньше, чем оно пришло в банк.

Что интересно оснований для привлечении к ответственности нет. Но я не думаю, что банк так может делать. Скорее всего речь идет о чем то другом.


Свечников Александр




Количество пользователей, читающих эту тему: 0

0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных