Перейти к содержимому


Фотография
- - - - -

Форматы 440-П v4.00


  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 213

#201 greg

greg

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 23 сообщений
  • ГородКиров

Отправлено 25 March 2021 - 08:03

Юлия1307

"При получении запроса Банк в первую очередь идентифицирует клиента по ИНН + КПП"

 

Не согласен с Вами. Клиентом банка является ЮЛ независимо от того, какую причину постановки на налоговый учет он указал при открытии счета. Подумайте: причину постановки на налоговый учет И при чем тут банк? И санкции относятся ко всем счетам ЮЛ.

 

Больше я этот вопрос не обсуждаю. Пишите в ФНС России, если это Вам важно. Уверен, что получите правильный ответ.  :)

 

 

Если можно - то еще чуть чуть пообсуждаем? Не трогая КПП. 
Если нет клиента с таким ИНН, то смысл обрабатывать запрос? Явно же 44 код. Или клиент с ИНН есть, но счет не его - явно 43 код. Тут без вариантов.
Кроме того, в доке указано: 
...В случае отсутствия у клиента счетов (запрос о наличии, запрос об остатках, запрос
выписки) коды 42-44 и иные коды не применяются...
Т.е. если есть клиент с таким ИНН в банке, но у него нет счетов вообще или нет указанных в запросе счетов, то отвечаем соотв. BNS,BOS,BVS  без узлов <Счет>,<СведСЧОпер> или с узлом <СчетОтсут>
Так что вполне на запросы можно слать PB2.
 
Вот у нас недавно было:

PB2_ZSV13304757_772520210322_104509_0000.xml

<?xml version="1.0" encoding="windows-1251"?>
<Файл ИдЭС="D443D9DA-613C-4C17-BD68-08B96DAE5B07" ТипИнф="ПОДБНПРИНТ" ВерсПрог="RS-Bank 5.00" ТелОтпр="(8332) 67-54-17" ДолжнОтпр="Начальник операционного отдела" ФамОтпр="Карноухова Е.Г." ВерсФорм="4.00"><ПОДБНПРИНТ><ДОКНО ИмяФайла="ZSV13304757_772520210322_104509" ДатаВремяПроверки="2021-03-22T13:08:25"/><Результат КодРезПроверки="44" Пояснение="в банке нет клиента с таким ИНН 434600137935"/></ПОДБНПРИНТ></Файл>
 

Получили в ответ положительную квитанцию:

KWTFCB_PB2_ZSV13304757_772520210322_104509_0000.xml

<?xml version="1.0" encoding="windows-1251"?><Файл ИдЭС="51c11192-4982-4fbb-a56f-46754d5d8cf2" ТипИнф="КВТНОПРИНТ" ВерсПрог="1.0.0.2" ТелОтпр="(495)400-68-18" ДолжнОтпр="Заместитель начальника отдела" ФамОтпр="Сергеева" ВерсФорм="4.00" xmlns="urn:cbr-440P:KWT4:v4.00..3"><КВТНОПРИНТ ИмяФайла="PB2_ZSV13304757_772520210322_104509_0000" ДатаВремяПроверки="2021-03-23T10:59:06"><Результат КодРезПроверки="01" Пояснение="Положительный результат проверки" /></КВТНОПРИНТ></Файл>



#202 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 772 сообщений

Отправлено 25 March 2021 - 08:27

...В случае отсутствия у клиента счетов (запрос о наличии, запрос об остатках, запрос
выписки) коды 42-44 и иные коды не применяются...
В этой фразе ключевые слова "В случае отсутствия у клиента счетов" поэтому на идентификацию клиента, кот. должна осуществляться перед поиском счетов, это исключение не распространяется.


#203 Александр76

Александр76

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 25 сообщений
  • ГородМОСКВА

Отправлено 25 March 2021 - 08:39

Оставь надежду сюда входящий, что все глубоко продумано. Форматы справок и выписок делал ЦБ. Формы делала ФНС. А межведомственное согласование - это страшная сила!

B)  :P  :wacko:  :ph34r:

 

Не планируется ли в связи с этим внесение изменений в схемы? - попробуйте об этом написать в ЦБ. 

 

Отказываем. НО планируют исправляться? - даже не думаем.

 

Александр, то есть, продолжать отказывать? С 16 марта ни один запрос в новом формате обработан не был.

 

Коллеги, какова ситуация в Вашем банке? Приходили к кому-нибудь корректные запросы по физлицам?

 

Спасибо!



#204 greg

greg

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 23 сообщений
  • ГородКиров

Отправлено 25 March 2021 - 09:02

 

Оставь надежду сюда входящий, что все глубоко продумано. Форматы справок и выписок делал ЦБ. Формы делала ФНС. А межведомственное согласование - это страшная сила!

B)  :P  :wacko:  :ph34r:

 

Не планируется ли в связи с этим внесение изменений в схемы? - попробуйте об этом написать в ЦБ. 

 

Отказываем. НО планируют исправляться? - даже не думаем.

 

Александр, то есть, продолжать отказывать? С 16 марта ни один запрос в новом формате обработан не был.

 

Коллеги, какова ситуация в Вашем банке? Приходили к кому-нибудь корректные запросы по физлицам?

 

Спасибо!

 

Не было пока. Только ЮЛ и ИП. Самому интересно посмотреть на адрес ФИАС.

На сайте ФИАС есть два вида адресов:

- муниципальное деление (это как раз новый формат ФИАС)

- административно-территориальное деление (практически аналог КЛАДРа)

Т.е. два варианта, оба ФИАС. Почему в запросах выбрали 1-й вариант? Почему нельзя было сохранить преемственность?



#205 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 2147 сообщений

Отправлено 25 March 2021 - 09:09

Да, продолжать отказывать. Часть данных загружается вручную. Пишите в ФНС России. Со временем исправимся.

 

Адрес ФИАС в АИС ФНС пока не реализован. Поэтому не используется. Почему в запросах выбрали 1-й вариант? - Там юристы требования выставляли.


Свечников Александр

#206 LPeter

LPeter

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 47 сообщений
  • ГородМайкоп

Отправлено 29 March 2021 - 11:09

Я чуть отстал от жизни, поэтому неприличный вопрос по атрибуту КодВидСч:

Чем отличается "Счет по вкладу" (код 1200) от "Счет по депозиту" (код 1300). 

И какой код следует применять для счетов физических лиц 40817 и 423* ?


Лебедев Петр, ПАО АКБ "Новация"


#207 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 772 сообщений

Отправлено 29 March 2021 - 11:41

Я чуть отстал от жизни, поэтому неприличный вопрос по атрибуту КодВидСч:

Чем отличается "Счет по вкладу" (код 1200) от "Счет по депозиту" (код 1300). 

И какой код следует применять для счетов физических лиц 40817 и 423* ?

 

Депозиты ФЛ это вклады (1200), Депозиты ЮЛ/ИП это депозиты (1300), 40817/40820 это текущие счета.



#208 greg

greg

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 23 сообщений
  • ГородКиров

Отправлено 01 April 2021 - 08:49

 

Оставь надежду сюда входящий, что все глубоко продумано. Форматы справок и выписок делал ЦБ. Формы делала ФНС. А межведомственное согласование - это страшная сила!

B)  :P  :wacko:  :ph34r:

 

Не планируется ли в связи с этим внесение изменений в схемы? - попробуйте об этом написать в ЦБ. 

 

Отказываем. НО планируют исправляться? - даже не думаем.

 

Александр, то есть, продолжать отказывать? С 16 марта ни один запрос в новом формате обработан не был.

 

Коллеги, какова ситуация в Вашем банке? Приходили к кому-нибудь корректные запросы по физлицам?

 

Спасибо!

 

Только сегодня пришел запрос по ФЛ.

ВерсФорм="4.00" ВидЗапр="3" КодОснов="1000" КодОбоснов="5" ФИОЛицСогл="..." ВидДокСогл="письма" ДатаДокСогл="2021-03-31" НомерДокСогл="11-39/04788@"

Есть ИНН, дата и место рождения, паспорт. Адреса нет.

Т.к. этот физик у нас проходит только как ИП, то ответили PB2 "44;ФЛ не найдено"



#209 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 772 сообщений

Отправлено 01 April 2021 - 09:33

 

 

Оставь надежду сюда входящий, что все глубоко продумано. Форматы справок и выписок делал ЦБ. Формы делала ФНС. А межведомственное согласование - это страшная сила!

B)  :P  :wacko:  :ph34r:

 

Не планируется ли в связи с этим внесение изменений в схемы? - попробуйте об этом написать в ЦБ. 

 

Отказываем. НО планируют исправляться? - даже не думаем.

 

Александр, то есть, продолжать отказывать? С 16 марта ни один запрос в новом формате обработан не был.

 

Коллеги, какова ситуация в Вашем банке? Приходили к кому-нибудь корректные запросы по физлицам?

 

Спасибо!

 

Только сегодня пришел запрос по ФЛ.

ВерсФорм="4.00" ВидЗапр="3" КодОснов="1000" КодОбоснов="5" ФИОЛицСогл="..." ВидДокСогл="письма" ДатаДокСогл="2021-03-31" НомерДокСогл="11-39/04788@"

Есть ИНН, дата и место рождения, паспорт. Адреса нет.

Т.к. этот физик у нас проходит только как ИП, то ответили PB2 "44;ФЛ не найдено"

 

Не вижу в запросе обязательного атрибута "ДолжнЛицСогл" для кода обоснования 5. Вы и в данном случае исполняете..... нет слов.



#210 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 772 сообщений

Отправлено 01 April 2021 - 09:39

sancase, добрый день!

 

Исправьте пожалуйста ошибку - в запросах по ФЛ отсутствует обязательный атрибут "ДолжнЛицСогл", кот. должен быть указан для кодов обоснования 2 и 5. Уже поступают звонки от ФНС с просьбой подсказать как им сформировать запрос в отношении ФЛ, чтобы Банк им предоставил ответ. Говорят, что на бумажной форме должность указывается.


  • striker это нравится

#211 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 2147 сообщений

Отправлено 01 April 2021 - 09:48

Ошибка исправлена 29.03.2021 г. Возможно в инспекции не обновились.

Спасибо за сообщение! Приносим извинения.


  • striker, Юлия1307 и rbcnip это нравится
Свечников Александр

#212 Alfix

Alfix

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 14 сообщений

Отправлено 01 April 2021 - 11:46

 

Оставь надежду сюда входящий, что все глубоко продумано. Форматы справок и выписок делал ЦБ. Формы делала ФНС. А межведомственное согласование - это страшная сила!

B)  :P  :wacko:  :ph34r:

 

Не планируется ли в связи с этим внесение изменений в схемы? - попробуйте об этом написать в ЦБ. 

 

Отказываем. НО планируют исправляться? - даже не думаем.

 

Александр, то есть, продолжать отказывать? С 16 марта ни один запрос в новом формате обработан не был.

 

Коллеги, какова ситуация в Вашем банке? Приходили к кому-нибудь корректные запросы по физлицам?

 

Спасибо!

 

  

Добрый день! Сегодня поступил 1 корректный запрос.  <Обоснов КодОбоснов="5" НаимНО="Управление Федеральной налоговой службы по Пензенской области" КодНО="5800" ДолжнЛицСогл="1"



#213 KTA

KTA

    Новичок

  • Кредитные организации
  • Pip
  • 7 сообщений

Отправлено 19 April 2021 - 06:24

Коллеги, подскажите, как отвечать корректно на запрос в случае поступления запроса по указанному счету ООО "ноунейм", а ниже указан владелец счета иное лицо

- если иное лицо не является ни депонентом, ни бенефициаром, то предоставлять информацию по указанному счету без доп. полей (про бенефициара/депонента) или же направлять РВ2, так как иное лицо никем не является для ООО "ноунейм"?



#214 krozen

krozen

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 186 сообщений

Отправлено 19 April 2021 - 14:08

Думаю, достаточно проверить принадлежность счета(НомСч) к клиенту(СвПл) без оглядки на «владельцев». В перечне кодов ошибок не предусмотрено отдельных кодов для «владельцев», поэтому в РВ2 вряд ли есть необходимость.






Количество пользователей, читающих эту тему: 1

0 пользователей, 1 гостей, 0 анонимных