Перейти к содержимому


Фотография
- - - - -

311-П. Отправка сообщений об открытии/закрытии ЭСП

311-п ЭСП открытие/закрытие изменение ДУЛ клиента упрощенная идентификация

  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 11

#1 VictoriaV86

VictoriaV86

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 19 сообщений

Отправлено 29 July 2021 - 15:31

Добрый день!

 

Прошу поделиться опытом или дать разъяснения как правильнее поступить с отправкой сообщений в ФНС об открытии/закрытии ЭСП:

 

1. Банк открывает клиенту в пятницу вечером ЭСП с упрощенной идентификацией. В воскресенье Клиент предоставляет в Банк новый документ удостоверяющий личность (паспорт).

вопрос: Сообщение в ФНС об открытии 40914 Банк готовит утром в понедельник. Какие данные ДУЛ банк должен указать в сообщении об открытии ЭСП? те которые клиент предоставил на дату открытия счета? или те которые были предъявлены позднее и являются актуальными на момент формирования сообщения в ФНС? 

 

2. Банк открыл клиенту ЭСП с упрощенной идентификацией. Отправил сообщение в ФНС об открытии ЭСП (сч. 40914). В процессе работы с клиентом, банком от клиента были получены документы подтверждающие смену клиентом ДУЛ. Т.к. по ЭСП не предусмотрено информирование ФНС об изменении данных ДУЛ по клиенту, то соответственно сообщение с новыми реквизитами ДУЛ по клиенту Банком в ФНС не направлялись. Клиент подает заявление на закрытие ЭСП

вопрос: с какими данными ДУЛ Банк должен направить заявление на закрытие ЭСП? с новыми? или с теми, по которым ранее подавалось сообщение об открытии ЭСП?

если подаем с новыми данными не будет ли вопросов у ФНС о том, что информация о клиенте в сообщениях об открытии и закрытии счетов не совпадает?


  • tradingboft это нравится

#2 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 844 сообщений

Отправлено 29 July 2021 - 19:55

Добрый день! Предполагаю, что по вопросу 1- необходимо предоставлять актуальные данные клиента на момент формирования сообщения. По вопросу 2- формировать сообщение о прекращении права использовать ЭСП также с актуальными данными, указанными в карточке клиента на момент формирования сообщения. По поводу вопросов со стороны ФНС о не совпадении реквизитов клиента в сообщениях, ответ будет один-не предусмотрено форматами. Не думаю, что ваша АБС при формировании сообщений об открытии и закрытии анализирует историю изменения реквизитов в карточке клиента, такая логика должна быть реализована для сообщений об изменении реквизитов.

#3 True_Analiteg

True_Analiteg

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 65 сообщений

Отправлено 30 July 2021 - 02:40

Добрый день! Предполагаю, что по вопросу 1- необходимо предоставлять актуальные данные клиента на момент формирования сообщения. По вопросу 2- формировать сообщение о прекращении права использовать ЭСП также с актуальными данными, указанными в карточке клиента на момент формирования сообщения. По поводу вопросов со стороны ФНС о не совпадении реквизитов клиента в сообщениях, ответ будет один-не предусмотрено форматами. Не думаю, что ваша АБС при формировании сообщений об открытии и закрытии анализирует историю изменения реквизитов в карточке клиента, такая логика должна быть реализована для сообщений об изменении реквизитов.

 

Не соглашусь с вами, Юлия.

 

Банк сообщает в налоговый орган о событии. Соответственно, все реквизиты сообщения должны формироваться на момент события. В противном случае содержимое сообщения начинает зависеть от момента формирования сообщения. Если сразу сформировал - одно сообщение, если на следующий день - другое. Такого быть не должно.



#4 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 844 сообщений

Отправлено 30 July 2021 - 06:30

 

Добрый день! Предполагаю, что по вопросу 1- необходимо предоставлять актуальные данные клиента на момент формирования сообщения. По вопросу 2- формировать сообщение о прекращении права использовать ЭСП также с актуальными данными, указанными в карточке клиента на момент формирования сообщения. По поводу вопросов со стороны ФНС о не совпадении реквизитов клиента в сообщениях, ответ будет один-не предусмотрено форматами. Не думаю, что ваша АБС при формировании сообщений об открытии и закрытии анализирует историю изменения реквизитов в карточке клиента, такая логика должна быть реализована для сообщений об изменении реквизитов.

 

Не соглашусь с вами, Юлия.

 

Банк сообщает в налоговый орган о событии. Соответственно, все реквизиты сообщения должны формироваться на момент события. В противном случае содержимое сообщения начинает зависеть от момента формирования сообщения. Если сразу сформировал - одно сообщение, если на следующий день - другое. Такого быть не должно.

 

Речь идет о формировании сообщений об открытии/закрытии за период. Вы попробуйте открыть счет в одной дате ОД, а потом в другой дате ОД поменять реквизит клиента и сформировать сообщение об открытии по этому счету указав период, включающий в себя две эти даты. При формировании сообщений об открытии счета за период в атрибуты xml-файла первичного сообщения подставляются актуальные данные из карточки клиента на момент формирования сообщения и это по моему мнению правильно. 



#5 True_Analiteg

True_Analiteg

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 65 сообщений

Отправлено 30 July 2021 - 07:43

Речь идет о формировании сообщений об открытии/закрытии за период. Вы попробуйте открыть счет в одной дате ОД, а потом в другой дате ОД поменять реквизит клиента и сформировать сообщение об открытии по этому счету указав период, включающий в себя две эти даты. При формировании сообщений об открытии счета за период в атрибуты xml-файла первичного сообщения подставляются актуальные данные из карточки клиента на момент формирования сообщения и это по моему мнению правильно. 

 

Зачем мне это пробовать? Я высказал мнение безотносительно какой-либо системы руководствуясь только здравым смыслом.

Если ваша система так не умеет, это вопрос к системе. Может, имеет смысл исправить систему.



#6 VictoriaV86

VictoriaV86

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 19 сообщений

Отправлено 30 July 2021 - 07:56

Коллеги, настроить АБС можно любым образом. 

1. Вариант - брать актуальные данные проще

2. Настроить подтягивание реквизитов на момент открытия - чуть сложнее но тоже можно.

Меня во всей этой ситуации смущает момент, что у банка на руках по сути оказывается 2 заявления клиента 1. На открытие ЭСП с одним ДУЛ 2. На изменение реквизитов - с обновленным ДУЛ.

И по документам вроде как следует направить сообщение об открытии с первично предоставленными данными, но при этом получится, что в сообщении будут содержаться данные недействительного ДУЛ.

Опросив коллег, вывод - многие идут по варианту номер 1, отправляют сообщение с теми данными, которые являются актуальными на момент формирования сообщения.

Но хочется сделать ни как проще, а как правильно.

 

Буду очень благодарна за дополнительные комментарии :)



#7 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 844 сообщений

Отправлено 30 July 2021 - 08:56

 

Зачем мне это пробовать? Я высказал мнение безотносительно какой-либо системы руководствуясь только здравым смыслом.

Если ваша система так не умеет, это вопрос к системе. Может, имеет смысл исправить систему.

 

А Ваша система умеет? Кстати актуальные реквизиты из карточки клиента в ЦФТ подставляются в xml не зависимо от того как формируется сообщение об открытии/закрытии (за период или за предыдущий день).



#8 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 844 сообщений

Отправлено 30 July 2021 - 09:29

И вообще если исходить из здравого смысла, то зачем в первичное сообщение об открытии подтягивать старые данные клиента, кот. были внесены в карточку клиента на момент открытия счета, и в дальнейшем формировать сообщение об изменении реквизитов, если дата формирования сообщения об открытии счета равна дате внесения изменений.



#9 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 2223 сообщений

Отправлено 30 July 2021 - 12:16

ФНС России нужны реальные данные клиента для последующей работы с его счетами. Направлять старые данные и в дальнейшем формировать сообщение об изменении реквизитов нет смысла.


  • Юлия1307 и VictoriaV86 это нравится
Свечников Александр

#10 VictoriaV86

VictoriaV86

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 19 сообщений

Отправлено 30 July 2021 - 13:45

Коллеги, спасибо за комментарии.

 

В дополнение вопрос. как вы считаете: если у банка отсутствует реквизит (например место рождения) для ЭСП, то в xml данный атрибут остается пустым или не указывается вообще?

пример пустого атрибута:

 



#11 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 2223 сообщений

Отправлено 02 August 2021 - 07:13

Согласно синтаксису XML, если реквизит необязательный, то его нельзя указывать пустым. В этом случае весь тег должен отсутствовать. 

Но, согласно форматам Реквизит место рождения является обязательным для "SFC" - сообщений. И он должен быть обязательно заполнен. В сообщениях о закрытии, изменении реквизитов счета (вклада) в случае отсутствия у банка соответствующей информации указывается "Неизвестно".

Свечников Александр

#12 VictoriaV86

VictoriaV86

    Пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPip
  • 19 сообщений

Отправлено 02 August 2021 - 08:27

 

Согласно синтаксису XML, если реквизит необязательный, то его нельзя указывать пустым. В этом случае весь тег должен отсутствовать. 

Но, согласно форматам Реквизит место рождения является обязательным для "SFC" - сообщений. И он должен быть обязательно заполнен. В сообщениях о закрытии, изменении реквизитов счета (вклада) в случае отсутствия у банка соответствующей информации указывается "Неизвестно".

 

спасибо за разъяснения!







Темы с аналогичным тегами 311-п, ЭСП, открытие/закрытие, изменение ДУЛ клиента, упрощенная идентификация

Количество пользователей, читающих эту тему: 0

0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных