Перейти к содержимому


Фотография
- - - - -

440-П отправка выписки по ЭСП клиента УПРИД

440п ЭСП Упрощенная идентификация

  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 11

#1 VictoriaV86

VictoriaV86

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 41 сообщений

Отправлено 09 February 2022 - 13:57

Добрый день Коллеги!

 

Александр Николаевич, прошу дать разъяснения по вопросу ответа Банка в ФНС по 440П.

Поступил запрос в Банк по предоставление выписки клиента по счету 40914.

Счет 40914 в Банке открыт клиенту с Упрощенной идентификацией, по которой в Банке имеются сведения о: ФИО, ИНН клиента, дате рождения и серии и номере паспорта.

Ответ на запрос ФНС по выписке клиента предполагает заполнение данных о клиенте, которые являются обязательными, а именно: Место рождения, дата документа, Адрес (регион и город), т.к. в Банке счет открыт с упрощенной идентификацией, в соответствии с 499П, то Банк указанными данными не располагает.

Как в таком случае Банк должен ответить ФНС на запрос 440П?

Можно ли в этом случае дать ответ PB2 с кодом 99 и пояснением, что клиент является упрощенно идентифицированным и для предоставления выписки в формате 440п у Банка отсутствуют обязательные реквизиты клиента:  Место рождения, дата документа, Адрес (регион и город) ?

 

Очень жду ответа

Заранее спасибо!

 

 

 

 

 

 

 

 



#2 Sergey V Fedorov

Sergey V Fedorov

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 186 сообщений

Отправлено 09 February 2022 - 14:13

Добрый день Коллеги!

 

Александр Николаевич, прошу дать разъяснения по вопросу ответа Банка в ФНС по 440П.

Поступил запрос в Банк по предоставление выписки клиента по счету 40914.

Счет 40914 в Банке открыт клиенту с Упрощенной идентификацией, по которой в Банке имеются сведения о: ФИО, ИНН клиента, дате рождения и серии и номере паспорта.

Ответ на запрос ФНС по выписке клиента предполагает заполнение данных о клиенте, которые являются обязательными, а именно: Место рождения, дата документа, Адрес (регион и город), т.к. в Банке счет открыт с упрощенной идентификацией, в соответствии с 499П, то Банк указанными данными не располагает.

Как в таком случае Банк должен ответить ФНС на запрос 440П?

Можно ли в этом случае дать ответ PB2 с кодом 99 и пояснением, что клиент является упрощенно идентифицированным и для предоставления выписки в формате 440п у Банка отсутствуют обязательные реквизиты клиента:  Место рождения, дата документа, Адрес (регион и город) ?

 

Очень жду ответа

Заранее спасибо!

 

А с каким значением ВидЗапр поступил запрос?

счета 40914 относятся к электронным денежным средствам, ВидЗапр соответственно для ZSO д.б. равным 4, для ZSV  - 5. Если это не так, можно отказать на этом основании.



#3 VictoriaV86

VictoriaV86

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 41 сообщений

Отправлено 09 February 2022 - 14:45

 

Добрый день Коллеги!

 

Александр Николаевич, прошу дать разъяснения по вопросу ответа Банка в ФНС по 440П.

Поступил запрос в Банк по предоставление выписки клиента по счету 40914.

Счет 40914 в Банке открыт клиенту с Упрощенной идентификацией, по которой в Банке имеются сведения о: ФИО, ИНН клиента, дате рождения и серии и номере паспорта.

Ответ на запрос ФНС по выписке клиента предполагает заполнение данных о клиенте, которые являются обязательными, а именно: Место рождения, дата документа, Адрес (регион и город), т.к. в Банке счет открыт с упрощенной идентификацией, в соответствии с 499П, то Банк указанными данными не располагает.

Как в таком случае Банк должен ответить ФНС на запрос 440П?

Можно ли в этом случае дать ответ PB2 с кодом 99 и пояснением, что клиент является упрощенно идентифицированным и для предоставления выписки в формате 440п у Банка отсутствуют обязательные реквизиты клиента:  Место рождения, дата документа, Адрес (регион и город) ?

 

Очень жду ответа

Заранее спасибо!

 

А с каким значением ВидЗапр поступил запрос?

счета 40914 относятся к электронным денежным средствам, ВидЗапр соответственно для ZSO д.б. равным 4, для ZSV  - 5. Если это не так, можно отказать на этом основании.

 

спасибо, но увы, тут все корректно. 

ну и в целом, т.к. это не последнее такое обращение будет, хотелось бы понимания, как обрабатывать подобного рода запросы на постоянной основе



#4 Sergey V Fedorov

Sergey V Fedorov

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 186 сообщений

Отправлено 09 February 2022 - 15:30

 

 

Добрый день Коллеги!

 

Александр Николаевич, прошу дать разъяснения по вопросу ответа Банка в ФНС по 440П.

Поступил запрос в Банк по предоставление выписки клиента по счету 40914.

Счет 40914 в Банке открыт клиенту с Упрощенной идентификацией, по которой в Банке имеются сведения о: ФИО, ИНН клиента, дате рождения и серии и номере паспорта.

Ответ на запрос ФНС по выписке клиента предполагает заполнение данных о клиенте, которые являются обязательными, а именно: Место рождения, дата документа, Адрес (регион и город), т.к. в Банке счет открыт с упрощенной идентификацией, в соответствии с 499П, то Банк указанными данными не располагает.

Как в таком случае Банк должен ответить ФНС на запрос 440П?

Можно ли в этом случае дать ответ PB2 с кодом 99 и пояснением, что клиент является упрощенно идентифицированным и для предоставления выписки в формате 440п у Банка отсутствуют обязательные реквизиты клиента:  Место рождения, дата документа, Адрес (регион и город) ?

 

Очень жду ответа

Заранее спасибо!

 

А с каким значением ВидЗапр поступил запрос?

счета 40914 относятся к электронным денежным средствам, ВидЗапр соответственно для ZSO д.б. равным 4, для ZSV  - 5. Если это не так, можно отказать на этом основании.

 

спасибо, но увы, тут все корректно. 

ну и в целом, т.к. это не последнее такое обращение будет, хотелось бы понимания, как обрабатывать подобного рода запросы на постоянной основе

 

 

 Удивительно, у нас такие приходили с кодами для обычных счетов. :)

Но вообще, на мой взгляд, отказ мотивирован, т.к. технически невозможно ответить, а подставлять фиктивные значения, например "не известно", обсуждалось неоднократно - нельзя.



#5 Юлия1307

Юлия1307

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 918 сообщений

Отправлено 09 February 2022 - 18:23

А по моему мнению, лучше предоставить выписку со значениями «не известно». Данное значение не относится к фиктивному, оно означает фактическое отсутствие значения реквизита.

#6 VictoriaV86

VictoriaV86

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 41 сообщений

Отправлено 10 February 2022 - 12:52

А по моему мнению, лучше предоставить выписку со значениями «не известно». Данное значение не относится к фиктивному, оно означает фактическое отсутствие значения реквизита.

Так тоже сделать нельзя, проверка по xsd схеме не проходит, нельзя дату документа или регион указать нулями, а данных нет, потому как закону они не требуются



#7 VictoriaV86

VictoriaV86

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 41 сообщений

Отправлено 10 February 2022 - 12:58

Александр Николаевич, очень прошу подключиться к данному вопросу.

В настоящий момент Банк отправил ответ PB2 с кодом 99 и пояснениями причин отказа:

ЭСП предоставлено физическому лицу с упрощенной идентификацией. Формат ответа BVS не позволяет предоставить выписку по данному типу клиента, т.к. банк не располагает информацией, обязательной к заполнению, а именно: место рождения, дата документа и адрес клиента, которая не требуется для проведения упрощенной идентификации клиента.

 

Т.к. предполагаю, что случай будет не единичным прошу порекомендовать как действовать в дальнейшем.

Со своей стороны, банк направит запрос в ФНС по данной ситуации



#8 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 2376 сообщений

Отправлено 11 February 2022 - 13:14

В запросе ФНС России обязательно должны быть эти реквизиты, хотя они не являются обязательными, т.к. они у нас есть. Вы можете взять их оттуда. Если нет, то отказ. Такое мое мнение. За правомерностью к юристам.


Свечников Александр

#9 VictoriaV86

VictoriaV86

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 41 сообщений

Отправлено 11 February 2022 - 13:54

В запросе ФНС России обязательно должны быть эти реквизиты, хотя они не являются обязательными, т.к. они у нас есть. Вы можете взять их оттуда. Если нет, то отказ. Такое мое мнение. За правомерностью к юристам.

спасибо!



#10 VictoriaV86

VictoriaV86

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 41 сообщений

Отправлено 11 February 2022 - 13:56

В запросе ФНС России обязательно должны быть эти реквизиты, хотя они не являются обязательными, т.к. они у нас есть. Вы можете взять их оттуда. Если нет, то отказ. Такое мое мнение. За правомерностью к юристам.

спасибо, отказ т.к. в запросе присутствует только часть обязательных реквизитов. готовим письмо в ФНС для итоговых разъяснений



#11 Sergey V Fedorov

Sergey V Fedorov

    Продвинутый пользователь

  • Кредитные организации
  • PipPipPip
  • 186 сообщений

Отправлено 11 February 2022 - 13:58

В запросе ФНС России обязательно должны быть эти реквизиты, хотя они не являются обязательными, т.к. они у нас есть. Вы можете взять их оттуда. Если нет, то отказ. Такое мое мнение. За правомерностью к юристам.

 

Адреса в запросах ФНС на ФЛ до сих пор не заполняются.

Или у кого-то поступают запросы с адресом?



#12 sancase

sancase

    Продвинутый пользователь

  • Модераторы
  • 2376 сообщений

Отправлено 16 February 2022 - 10:37

В АИС ФНС это еще не реализовано.


Свечников Александр





Темы с аналогичным тегами 440п, ЭСП, Упрощенная идентификация

Количество пользователей, читающих эту тему: 0

0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных